一、什么叫企業(yè)司庫管理?

狹義的司庫管理

狹義的司庫管理是指企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部基本的資金管理，該職能確保企業(yè)的留存資金能保證企業(yè)正常運(yùn)營，包含資金預(yù)算管理、賬戶管理、流動(dòng)性管理。

廣義的司庫管理

廣義的司庫管理包括基本的資金管理職能和更具戰(zhàn)略導(dǎo)向的高級(jí)司庫管理職能，高級(jí)司庫管理職強(qiáng)調(diào)通過控制內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、降低資金使用成本、實(shí)現(xiàn)更高利潤率使企業(yè)創(chuàng)造更大的價(jià)值。

二、集團(tuán)司庫管理系統(tǒng)管理的核心

集團(tuán)司庫管理系統(tǒng) 的核心為通過金融模式，圍繞流動(dòng)性管理，解決集團(tuán)財(cái)務(wù)問題

主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面

(1)流動(dòng)性管理方面：通過現(xiàn)金池、票據(jù)池、客戶信用、應(yīng)收賬款及結(jié)算管理等，提高現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)率和效益，確保支付結(jié)算安全及時(shí)，優(yōu)化企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)和流動(dòng)負(fù)債管理

(2)風(fēng)險(xiǎn)管理方面：對(duì)企業(yè)所面臨的各類相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等，進(jìn)行統(tǒng)一集中和專業(yè)化的管理

(3)在投融資管理方面：針對(duì)企業(yè)的現(xiàn)金存量、流動(dòng)性和業(yè)務(wù)需求等情況，充分利用金融工具、技術(shù)和產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理價(jià)值的最大化

(4)在決策支持與信息管理方面：利用司庫系統(tǒng)所提供的大數(shù)據(jù)管理，進(jìn)行多維度分析、預(yù)測與企業(yè)金融資源相關(guān)的各類信息，為科學(xué)決策提供支撐

三、集團(tuán)司庫管理系統(tǒng)管理職能

集團(tuán)司庫管理系統(tǒng)主要有以下職能

(1)交易管理:現(xiàn)金交易和運(yùn)營管理、資金流動(dòng)管理

(2)資產(chǎn)負(fù)債表&流動(dòng)性管理:資產(chǎn)負(fù)債表、財(cái)務(wù)和組織內(nèi)的資金和資產(chǎn)的流動(dòng)性管理，以及如何進(jìn)行資產(chǎn)融資

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理:管理由于市場波動(dòng)、信用惡化、運(yùn)營問題、市場流動(dòng)性和意外事故等引起的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

軟通動(dòng)力集團(tuán)司庫管理系統(tǒng)協(xié)助企業(yè)搭建資金管理平臺(tái)實(shí)時(shí)監(jiān)控企業(yè)資金動(dòng)向，集中管控各類結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)籌內(nèi)部資金，提高資金使用效能降低財(cái)務(wù)成本與融資成本防范資金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。